Le monde des stablecoins évolue avec la dernière tendance des jetons générant des revenus attirant l’attention des investisseurs cherchant à générer des revenus à partir de leurs avoirs en cryptomonnaies. Contrairement aux stablecoins établis, tels que l’USDT de Tether et l’USDC de Circle, qui n’offrent aucun rendement à leurs détenteurs, une nouvelle vague de stablecoins promet de fournir des revenus quotidiens, similaires à des comptes d’épargne à haut rendement.
Au début de l’année, Ethena Labs a introduit le jeton sUSDe, captivant les utilisateurs avec son approche pour générer des rendements grâce à des stratégies commerciales inventives impliquant à la fois des positions longues et courtes. Ce produit a rapidement trouvé un public robuste, signalant un changement de préférence des utilisateurs.
Suivant l’exemple d’Ethena, Mountain Protocol a réussi à sécuriser 8 millions de dollars de financement de série A pour son jeton USDM générant des revenus, grâce au soutien de sociétés de capital-risque telles que Multicoin Capital. Autour de la même période, Paxos International a stratégiquement lancé le USDL, en choisissant l’Argentine comme marché principal.
Tant USDM que USDL fonctionnent en investissant dans des actifs financiers sûrs tels que les bons du Trésor américain, et ils bénéficient actuellement d’un rendement annuel attractif d’environ 5 %. Ce rendement est automatiquement acquis chaque jour grâce à une fonction de rééquilibrage automatique, simplifiant le processus pour les investisseurs.
Malgré le fait que ces stablecoins innovants, réglementés dans des endroits comme les Bermudes et Abu Orleans, sont relativement récents, des leaders de l’industrie comme le PDG de Mountain, Martin Carrica, sont confiants dans leur viabilité à long terme. Ils croient que même en cas de baisse potentielle des taux d’intérêt, ces produits peuvent maintenir leur attrait en s’appuyant sur des écosystèmes établis et une distribution généralisée.
L’intérêt pour les stablecoins générant des revenus ne se limite pas aux économies développées ; les marchés émergents montrent également un vif intérêt, en particulier dans des régions avec des réglementations moins contraignantes. Les dirigeants de Paxos considèrent de tels outils comme inestimables pour les personnes en dehors des États-Unis qui n’ont pas accès à des produits de revenus financiers fiables.
L’influence des cadres réglementaires sur la portée et l’adoption de ces stablecoins ne doit pas être sous-estimée, car les juridictions imposant des restrictions pourraient devoir les assouplir pour éviter de désavantager leurs citoyens.
Au milieu d’un marché en expansion, l’ancien talent de Goldman Sachs, Dennis Dinkelmeyer, observe une demande croissante, citant une augmentation significative des trésors tokenisés. Il attribue le succès de l’adoption des stablecoins aux rôles joués par les principales plateformes comme Coinbase et BitMEX dans la propagation respectivement de l’USDC et de l’USDT. De telles partenariats seront tout aussi cruciaux pour que les stablecoins générant des revenus prospèrent.
Alors que l’industrie progresse, le succès ultime de ces nouvelles offres génératrices de revenus dépendra de leur capacité à s’intégrer dans les plateformes de finance centralisée et décentralisée, ainsi que de leur capacité à évoluer aux côtés des paysages changeants des politiques réglementaires et des demandes du marché.
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