الـإفبی تكتشف عملية احتيال بقيمة 10 ملايين دولار في عمليات العملات الرقمية
في كشف مثير، أعلنت الـإفبی أنه خلال فترة قدرها عام من فبراير 2023 إلى 2024، نفذت عمليات احتيالية تنتحل صفة الشركات القانونية حوالي 10 ملايين دولار من أفراد عن طريق وعود بإسترداد عملاتهم الرقمية المسروقة. تنكر هؤلاء الاحتالة بهيئة فرسان مدافعين رقميين، استغلوا يأس ضحاياهم، موجهين لهم إهانة مالية.
يُخلق هؤلاء المتهمين بالجريمة وهميةً من الشرعية بأن يتواصلوا في البداية عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو منصات المراسلة. يدعون أنهم لديهم السلطة اللازمة لاستعادة الأصول الرقمية المسروقة ويدّعون علاقات مزيفة حتى مع مؤسسات ذات سمعة جيدة مثل الـإفبی أو مكتب حماية المستهلك المالي.
العلامات الحمراء وتكتيكات الخداع
ينجز المرتكبون لهذا النوع من الأحتيال العديد من استراتيجيات الخداع لخنق الأموال. غالبًا ما يطلبون رسومًا مقدمة أو دفعات لضرائب غير موجودة، مؤكدين على المتضررين بأن هذا جزء لا يتجزأ من عملية استعادة أموالهم. بعد تلقي الدفعات، يمكن لهؤلاء المحتالين ان يقطعوا كل الاتصالات أو يقدموا تقارير زائفة، فقط لطلب المزيد من الدفعات لإتمام “الخدمات”.
حذرت الإفبي العامة مما يجب توخيه من الوقوع في إعلانات خدمات استعادة العملات المشفرة التي لا تتحمل المراقبة. الوصف الغامض، الآثار الرقمية الدنيئة والوعود التي لا يمكن التحقق منها، هي سمات شائعة لهذه الوكالات المخادعة.
الوسائل الشرعية لحماية الذات
لا تفرض الشرطة القضائية رسومًا على التحقيقات الجنائية. يجب على الأفراد الذين تتعامل مع خبراء الاسترداد المزعومين عدم الكشف عن المعلومات الشخصية أو المالية ومقاومة إرسال الأموال. لضمان السلامة، توفر إدارة الحماية المالية والابتكار أداة لتحديد الاحتيالات المعروفة.
بينما قد تبدو الخسائر الناجمة عن برامج الفدية أقل نسبياً، يشتبه في أن تحجيم الإبلاغ يشوه الصدمة الاقتصادية الحقيقية. لقد أسرت الاحتيالات ليس فقط المستهلكين الأفراد وإنما أيضًا الشركات الرصينة. تتحد الضحايا الآن في منصات مثل تليجرام لمشاركة تجاربهم، بعضها كان مروعًا، تشمل السرقة المؤثرة بتوقيعات المخدرات والصدمة العاطفية.
أسئلة وأجوبة حول احتيال استعادة العملات المشفرة
1. ما هي احتيالات استعادة العملات المشفرة؟
احتيالات استعادة العملات المشفرة هي خطط احتيالية حيث يتنكرون المحتالون على أنهم شركات أو خدمات يدّعون أنهم قادرون على استعادة العملات المشفرة المسروقة. يستغلون يأس الضحايا لاسترداد أصولهم المفقودة من خلال طلب رسوم مقدمة أو دفعات لضرائب غير موجودة وبعد ذلك لا يقومون بتقديم أي خدمة استرداد.
2. كيف يتواصل هؤلاء المحتالون مع الضحايا المحتملين؟
عادةً ما يتواصل المحتالون عبر مواقع التواصل الاجتماعي أو منصات المراسلة أو البريد الإلكتروني، قدمًا لأنفسهم بأنهم شركات شرعية بالسلطة أو الاتصالات اللازمة لاستعادة الأصول الرقمية المسروقة.
3. ما هي العلامات الحمراء لهذا النوع من الاحتيال؟
تتضمن العلامات الحمراء وصفًا غامضًا للخدمات، طلب الدفعات المقدمة، الاتصالات بمؤسسات مرموقة لا يمكن التحقق منها، الآثار الرقمية الدنيئة، والوعود التي تبدو جيدة بشكل لا يصدق.
4. كيف يمكن للأفراد حماية أنفسهم ضد هذه الاحتيالات؟
يجب على الأفراد أن يكونوا مشبوهين تجاه أي عروض غير مطلوبة لاسترداد العملات المشفرة، يجب عليهم التوقف عن الكشف عن المعلومات الشخصية أو المالية ومقاومة إرسال الأموال. من الوارد أيضًا استخدام أدوات وموارد موثوقة من كيانات مثل إدارة الحماية المالية والإبتكار لتحديد الاحتيالات المعروفة.
أحد التحديات الرئيسية في مكافحة احتيال استعادة العملات المشفرة هو التعرف والطبيعة اللامركزية للعملات الرقمية، والتي تجعل من الصعب تتبع المحتالين واستعادة الأموال المفقودة. علاوةً على ذلك، يعقد عدم الإبلاغ عن هذه الجرائم الإجراءات لقياس مدى المشكلة وتخصيص الموارد اللازمة للوقاية.
يكمن الجدل في هذا المجال في الحجج حول ما إذا كان يجب إدخال مزيد من التنظيمات في صناعة العملات المشفرة لحماية المستهلكين مع مجابهة قيم اللامركزية والخصوصية للصناعة.
المزايا والعيوب
الميزة من رفع الوعي بشأن احتيال استعادة العملات المشفرة هي القدرة المحتملة على منع الخسائر المالية والضغط العاطفي بين الأفراد غير المشتبه بهم. يمكن للتعليم والتحذيرات العامة أن تؤدي إلى أشخاص يتعلمون ويكونون أكثر حذرًا ويبتعدون عن هذه الاحتيالات.
يكمن العيب في تلويث الخدمات الشرعية التي تقدم المساعدة في استرداد الأصول المفقودة بشكل غير مقصود، مما قد يؤدي إلى خسارة أعمال أو ثقة نتيجة انتشار المحتالين.
لمزيد من المعلومات الموثوقة حول الحماية المالية وتجنب الاحتيالات المالية، يمكنك زيارة:
– الـإفبی: مكتب التحقيق الفيدرالي
– CFPB: هيئة حماية المستهلك المالي
– DFPI: إدارة حماية وابتكار المالية بولاية كاليفورنيا
تم التحقق من هذه الروابط من الصحة وتقوم بتوجيهك مباشرة إلى النطاق الرئيسي لكل كيان موثوق منه.
The source of the article is from the blog windowsvistamagazine.es