ساكن ولاية تينيسي يقع ضحية لعملية احتيال بالعملات الرقمية في ظل الضعف

تعرض أحد سكان ناشفيل لخسارة مالية كبيرة وصلت تقريباً إلى 9,000 دولار بسبب عملية احتيال استثمار متقدمة، مما دفعه لتحذير الآخرين من التكتيك الخداعي المعروف محلياً باسم “ذبح الخنزير”. كان الرجل عرضة للإنفعال، وهو يتنقل خلال عملية الطلاق، عندما استغله اتصاله عبر الإنترنت بحاجته إلى التواصل.

بدأ الأمر بشكل بريء، مع تواصل ودود من امرأة على فيسبوك. تطورت محادثاتهم من الرسائل إلى رسائل صوتية وحتى مكالمات فيديو. بما أن الرجل من ناشفيل كان لديه اهتمام سابق في العملات المشفرة، وجد نفسه جذبها إلى فرصة استثمارية واعدة بموجب توصيتها. بدايةً، قام بالاستثمار بمبلغ متواضع، ثم اندهش بمردوداته التي بدا له وكأنها تتزايد.

ومع ذلك، عندما حاول سحب الأموال من موقع العملات المشفرة، واجه جدارًا؛ فشل ليس مرة واحدة بل مرتين، إشارة صارخة إلى أنه كان قد تم خداعه. بدأ الإدراك بين دلائل واضحة كان قد تجاهلها في البداية، بما في ذلك تشجيعات الاستثمار المستمرة من جهة الاتصال به، وهوية غامضة، ورفض اللقاء شخصياً. سادت المشاعر الإحراج والغضب من تلاعبه بأمواله حكم الرجل.

على الرغم من الضرر الشخصي للرجل، فإن حسابه يُبرز مشكلة أكبر على نطاق البلاد. وفقًا لتقارير مكتب التحقيقات الفدرالي (FBI)، خسر الأمريكيون مبلغًا هائلًا وصل إلى 4 مليارات دولار في عمليات احتيال مماثلة فقط في العام الماضي.

تنصح جمعية الائتمان الفيدرالية لمجلس الشيوخ الأمريكي باليقظة العامة، مدرجةً مؤشرات مختلفة لعمليات الاحتيال مثل الاتصال غير المطلوب، وضغط الاستثمار السريع، وصعوبة سحب الأموال، ووعود الثراء السهل. إنهم يشددون على أهمية التحقق من الهويات والمنصات ويشجعون على الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى الجهات المختصة، مما يساعد في منع هذه الاعتداءات المالية.

أسئلة وأجوبة مهمة:

س: ما هو بالضبط “ذبح الخنزير”؟
ج: “ذبح الخنزير” هو نوع من الاحتيال يشمل قام النصاب ببناء علاقة مع الهدف مع مرور الوقت، تماماً كما يعذب الخنزير قبل الذبح. هذا النوع من الاحتيال يُعرف أيضًا بـ”احتيال الرومانسية” أو “احتيال الثقة”، حيث يكسب النصاب ثقة الضحية ثم يقنعه بالاستثمار في مخطط احتيالي.

س: كيف يمكن للأشخاص حماية أنفسهم من عمليات الاحتيال المشابهة للعملات المشفرة؟
ج: يمكن للأشخاص حماية أنفسهم عن طريق الشك بالفرص الاستثمارية غير المرغوب فيها، خاصة تلك التي تعد بعوائد عالية مع مخاطر قليلة أو دون مخاطر. ينبغي لهم أيضًا تجنب مشاركة المعلومات الشخصية أو المالية عبر الإنترنت مع الغرباء والتحقق من شرعية منصة الاستثمار أو الشخص الذي يقدم الاستثمار قبل إرسال أي أموال. بالإضافة إلى استخدام التوثيق الثنائي العامل والحفاظ على تحديث البرامج والتطبيقات لتوفير طبقة إضافية من الأمان.

التحديات أو الجدل الرئيسية:
– يتيح الإنترنت للنصابين وسيلة سهلة للاتصال بالضحايا المحتملين، مما يجعل من الصعب منع هذه الأنواع من الجرائم تمامًا.
– يتطلب مكافحة عمليات الاحتيال عبر الإنترنت جهداً تنسيقيًا بين جهات إنفاذ القانون والسلطات التنظيمية وصناعة الخدمات المالية.
– غالبًا ما لا يبلغ الضحايا عن هذه العمليات الاحتيالية بسبب الإحراج أو الاعتقاد الخاطئ بأن لا يمكن القيام بأي شيء.

المزايا والعيوب:
المزايا:
– تقدم عملات العمل الرقمية فرصًا لعوائد عالية ويمكن أن تكون جزءًا من محفظة استثمار متنوعة.
– توفر درجة من التواطؤ ويمكن استخدامها لإجراءات عبر الإنترنت فعالة.

العيوب:
– يمكن أن تكون أسواق العملات المشفرة غير مستقرة تمامًا ويمكن للمستثمرين أن يخسروا مبالغ كبيرة من المال.
– يجعل التواطؤ في العملات الرقمية منها الأداة المفضلة للنصابين.
– يوجد تنظيم وحماية للمستثمرين أقل في سوق العملات المشفرة مقارنةً بالأنظمة المالية التقليدية.

لمزيد من المعلومات حول الاستشارة المالية وحماية النفس من الاحتيالات الشائعة، قم بزيارة المواقع الرسمية للجهات الرقابية مثل الهيئة الأمنية والتبادل الفدرالية الأمريكية (SEC) أو وكالات حماية المستهلكين مثل الهيئة الفيدرالية للتجارة (FTC).